Asesoría en sanciones y negocios con Cuba

Transacciones indirectas con entidades de la Lista Restringida de Cuba

Las personas de EE.UU. ya tenían prohibidas las transacciones financieras directas con entidades de la Lista Restringida de Cuba del Departamento de Estado. Ahora también tienen prohibidas las indirectas: participar en una transferencia de fondos cuyo remitente o beneficiario final es una entidad de la lista. La regla exceptúa las transacciones de viaje iniciadas, y los compromisos comerciales vigentes, antes de que la entidad fuera incluida en la lista. Muchas licencias generales se modificaron para excluir estas transacciones. (31 C.F.R. § 515.209; FAQ 1271)

Transferencias “U-turn”

Se eliminó la licencia general que permitía a los bancos de EE.UU. procesar ciertas transferencias en las que Cuba o un nacional cubano tiene interés, iniciadas y terminadas fuera de Estados Unidos. Ahora los bancos de EE.UU. solo están autorizados a rechazarlas. (31 C.F.R. § 515.584(d); FAQ 1272)

Cuentas de emprendedores cubanos

Los bancos de EE.UU. ya no pueden abrir ni mantener cuentas para emprendedores privados independientes cubanos bajo la autorización anterior. Las cuentas existentes deben bloquearse, y se necesita una licencia específica de OFAC para desbloquearlas. (31 C.F.R. § 515.584(h); FAQ 1273)

Reuniones profesionales

Se eliminó la licencia general para asistir a reuniones o conferencias profesionales en Cuba, u organizarlas. Quienes estaban en Cuba el 30 de septiembre bajo esa autorización pueden completar las transacciones autorizadas hasta el 30 de octubre de 2026, si salen de Cuba para esa fecha, y los viajes pueden cancelarse y reembolsarse hasta la misma fecha. La investigación profesional sigue autorizada por licencia general bajo sus condiciones actuales. (31 C.F.R. § 515.564; FAQ 1275)

Viajes educativos

Ya no se autorizan los viajes grupales “de pueblo a pueblo”, y se restringen otros viajes educativos. Los viajeros que completaron al menos una transacción relacionada con el viaje, como la compra de un vuelo o la reserva de alojamiento, antes del 30 de septiembre de 2026 todavía pueden viajar bajo las reglas anteriores. (31 C.F.R. § 515.565; FAQ 1274)

Nuevo Reglamento de Sanciones a Cuba

OFAC emitió 31 C.F.R. parte 516 para implementar la Orden Ejecutiva 14404 del 1 de mayo de 2026. OFAC publicó este reglamento en forma abreviada e indica que tiene previsto emitir un conjunto más completo.

Empresas y personas de EE.UU.

Si una actividad prevista está cubierta por una licencia general, necesita una licencia específica o está prohibida. Preparación de solicitudes de licencias específicas ante OFAC. Verificación de contrapartes cubanas frente a la Lista Restringida de Cuba y la Lista SDN.

Empresas no estadounidenses

Revisión de la exposición bajo la Orden Ejecutiva 14404 antes de entrar en un negocio relacionado con Cuba, e identificación de los puntos donde personas de EE.UU., bancos de EE.UU. o pagos en dólares estadounidenses intervienen en la operación.

Nacionales cubanos

Asesoría sobre los requisitos de la ley de EE.UU., que el reglamento en general autoriza a los abogados de EE.UU. a prestar (31 C.F.R. § 515.512). Los nacionales cubanos que han establecido su residencia en Estados Unidos, o su residencia permanente fuera de Cuba, pueden calificar como “nacionales desbloqueados” (31 C.F.R. § 515.505), lo que cambia lo que las personas de EE.UU. pueden hacer con ellos.

Marcas

Protección de su marca en Cuba. Vea Protección de marcas en Cuba.

Lo que hacemos y lo que no hacemos

Asesoramos sobre la ley de EE.UU. No asesoramos sobre la ley cubana, y no ayudamos a ninguna persona a eludir las sanciones de EE.UU.